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Le portefeuille d’UFG OPSIS Patrimoine est composé à la fois d’actifs immobiliers et financiers et vise à offrir :
- un couple rendement-risque proche de celui de l’immobilier professionnel.
. via une poche d’actifs immobiliers (60 % du portefeuille) dont l’objectif est de rechercher la performance et la volatilité de l’immobilier professionnel (SCPI d’entreprises).
. via une poche d’actifs financiers (40 % du portefeuille, dont 10 % de liquidités) dont l’objectif est de rechercher une performance allant jusqu'à 3 % au-dessus du taux sans risque et une volatilité comprise entre 1 et 8 %.
- une distribution de revenus tous les trimestres ;
- des conditions de rachat organisées ;
- la fiscalité des valeurs mobilières
Les revenus perçus bénéficient :
- d’un abattement de 40 %,
- d’un abattement fixe de 1 525 € pour une personne seule et 3 050 € pour un couple.
UFG OPSIS Patrimoine, dont la valorisation est bimensuelle, est un produit de distribution* :
- au moins 85 % des revenus nets de frais issus de la location des immeubles ;
- au moins 50 % des plus-values nettes résultant d’actifs immobiliers détenus en direct ou via des sociétés sur leur activité foncière.
UFG OPSIS Patrimoine rassemble l’expérience de l’asset management immobilier et une approche sur les marchés financiers** via la sélection des meilleurs*** gérants financiers de la place dans la catégorie des OPCVM cibles, jouissant chacun d’une réputation d’excellence.
UFG OPSIS Patrimoine sera disponible via nos contrats d’assurance-vie et via les comptes-titres.
UFG OPSIS Patrimoine est un produit financier dont le capital investi, le niveau de performance et le niveau de distribution ne font l’objet de garantie ni de protection.
Ce produit supporte, d’une part, les risques inhérents au marché immobilier liés à la détention d’immeubles et pouvant, en fonction des conditions de marché, entraîner un allongement des délais de revente ; et d’autres part les risques inhérents au marchés financiers liés à la détention d’actifs financiers pouvant entrainer une baisse de la performance en cas de baisse des marchés financiers.
* Sur la base de la poche d'actifs immobilier.
** Délégataire de la poche financière de 30 % : LFP.
*** L’approche "meilleur gérant" renvoie à la notoriété des gérants sur la catégorie des OPCVM répondant à la stratégie financière fixée dans le prospectus d’UFG OPSIS Patrimoine.